工银瑞信黄金交往型洞开式证券投资基金                             基金家具贵府摘要更新                                                编制日历：2024 年 11 月 4 日                         送出日历：2024 年 11 月 5 日           本摘要提供本基金的进犯信息，是招募诠释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完满的招募诠释书等销售文献。 一、家具约略 基金简称      黄金 ETF 基金             基金代码            518660 基金处理东说念主     工银瑞信基金处理有限公司          基金托管东说念主           中国农业银行股份有限公司                                                 上海证券交        2020 年 5 月 基金公约获胜日   2020 年 4 月 24 日       上市交往所及上市日历                                                 易所           29 日 基金类型      其他类型                  交往币种            东说念主民币 运作神色      交往型洞开式                洞开频率            每个洞开日                                 驱动担任本基金基金经 基金司理      赵栩                    理的日历                                 证券从业日历          2008 年 4 月 1 日 其他        放式基金变更为追踪方向指数的非上市的洞开式基金，而无需召开基金份额抓有东说念主大           会。 二、基金投资与净值进展 (一) 投资认识与投资计策 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募诠释书》“基金的投资”章节了解沉稳情况。           本基金通过投资上海黄金交往所挂盘交往的黄金品种，考究追踪黄金价钱走势，力求实 投资认识           现基金追踪谬误的最小化，为投资者提供可灵验散播组合风险的黄金类金融用具。           本基金主要投资于上海黄金交往所的黄金现货合约，包括：黄金现货实盘合约、黄金现           货脱期交收合约过火他在上海黄金交往所上市的、经中国东说念主民银行批准的合约。本基金           主要投资的黄金现货实盘合约为 AU99.99、AU99.95。本基金主要投资的黄金现货脱期交           收合约为 AU（T+D）                      。本基金主要投资的黄金现货合约不错把柄商场流动脾气况的变化进           行疏导。 投资边界      黄金现货合约和现款除外的基金金钱仅投资于货币商场用具，用于流动性处理，其投资           边界适用《货币商场基金监督处理办法》允许投资的金融用具。           建仓完成后，本基金投资于黄金现货合约的价值不低于基金金钱的 90%，其他金融用具           的投资比例依照法律律例或监管机构的规矩推论。           基金处理东说念主对本基金主要投资的黄金现货合约不错把柄商场流动脾气况的变化或其他           情况进行疏导，此疏导毋庸召开基金份额抓有东说念主大会。本基金可从事黄金租借和黄金质           押业务。           本基金接受被迫投资计策，主要通过投资于上海黄金交往所挂盘交往的黄金现货合约的           神色达到追踪黄金价钱的认识。本基金将遴择上海黄金交往所挂盘交往的黄金品种，根 主要投资计策    据事迹比较基准谬误、流动性等要素在各投资品种间进行疏导与再均衡。本基金的风险           处理认识是追求日均追踪偏离度不提高 0.2%，年化追踪谬误不提高 2%。本基金具体的           投资计策包括黄金现货交往品种处理计策、现款处理计策等。 事迹比较基准    上海黄金交往所 Au99.99 现货实盘合约收盘价收益率。           本基金为交往型洞开式基金，主要投资黄金现货投资品种，投资认识为考究追踪黄金现 风险收益特征           货价钱走势，预期风险和预期收益水平与黄金价钱雷同。 (二) 投资组合股产确立图表/区域确立图表 (三) 自基金公约获胜以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图 注：1、本基金基金公约于 2020 年 4 月 24 日获胜。公约获胜畴昔不悦完满当然年度的,按推行期限筹画净 值增长率。 三、投本钱基金波及的用度 (一) 基金销售接头用度                         第 2页 共 4页   场内交往用度以证券公司推行收取为准。 申购费 投资者在申购或赎回基金份额时，申购赎回代理机构可按照一定尺度收取佣金。 赎回费 投资者在申购或赎回基金份额时，申购赎回代理机构可按照一定尺度收取佣金。 (二) 基金运作接头用度 以下用度将从基金金钱中扣除： 用度类            收费神色/年费率或金额                      收取方 别 处理费              0.15%                  基金处理东说念主和销售机构 托管费              0.05%                     基金托管东说念主 审计费 用 信息披 露费     按照国度相关规矩和《基金公约》商定，不错在 其他费     基金财产中列支的其他用度。用度类别详见本基                  接头行状机构 用     金《基金公约》及《招募诠释书》或其更新 注：1、本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按推行发生额从基金金钱扣除。 金额以基金按期论说表露为准。 (三) 基金运作概述用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在抓有技艺，投资者需支拨的运作费率如下表：                          基金运作概述费率（年化） 注：基金运作概述费率=固定处理费率+托管费率+销售行状费率（若有）+其他运作用度所有占基金逐日平 均金钱净值的比例（年化）。基金处理费率、托管费率、销售行状费率（若有）为基金现行费率，其他运作 用度以最近一次基金年报表露的接头数据为基准测算。 四、风险揭示与进犯指示 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能示寂投本钱金。投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基 金的《招募诠释书》等销售文献。    本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等要素产生波动，投资者在投本钱基金前，应 全面了解本基金的家具特质，感性判断商场，并承担基金投资中出现的万般风险，包括但不限于：投资组 合风险、处理风险、合规性风险、操气魄险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构 基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。    本基金主要投资于在上海黄金交往所挂盘的黄金现货合约。因受到经济要素、政事要素、供给和需求、 投资者表情和交往轨制等多种要素的共同影响，黄金现货合约价钱的变化可能导致基金收益水平的波动， 产生系统性风险。    由于多样原因的影响，本基金的进展与事迹比较基准进展之间可能产生各异，即追踪偏离风险。                             第 3页 共 4页    尽管本基金将通过灵验的套利机制使基金份额二级商场交往价钱的折溢价纵脱在一定边界内，但基金 份额在证券交往所的交往价钱受诸多要素影响，存在不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风 险。    本基金可投资 AU（T+D），AU（T+D）接受保证金交往轨制，由于保证金交往具有杠杆性，当出现不利 行情时，黄金价钱较小的变动就可能会使投资东说念主权利际遇较大示寂。AU（T+D）接受逐日无欠债结算轨制， 若是莫得在规矩的时间内补足保证金，按规矩将被强制平仓，可能给投资带来紧要示寂。    本基金不错参与黄金出借业务也即黄金租借业务。该业务存在交往敌手信用风险，即若业务敌手方破 产或未到期归还等额同质黄金，则需要催讨帐务且可能无法得回沿路或部分债权所产生的风险。    本基金的事迹比较基准并不行皆备代表系数这个词黄金商场。事迹比较基准的平均答复率与系数这个词黄金商场的 平均答复率可能存在偏离。    中证指数有限公司在开市后公布的基金份额参考净值（IOPV），供投资者交往、申购、赎回基金份额 时参考。IOPV 与基金份额净值可能存在各异，投资者若参考 IOPV 进行投资决议可能导致示寂，需投资者自 行承担。    本基金折溢价率高于股票类 ETF 的风险。    因本基金不再稳健证券交往所上市条目被远隔上市，或被基金份额抓有东说念主大会决议提前远隔上市，导 致基金份额不行不时进行二级商场交往的风险。    投资东说念主认购、申购或赎回失败的风险。    基金份额赎回对价的变现风险。在黄金现货合约申赎款式下，黄金现货合约的赎回对价主要为组合黄 金现货合约，在组合黄金现货合约变现经由中，由于商场变化、部分红份品种流动性差等要素，导致投资 者变现后的价值与赎回时赎回对价的价值有各异，存在变现风险。 (二) 进犯指示    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金处理东说念主依照恪尽责守、赤诚信用、严慎努力的原则处理和欺骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金公约取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金公约确当事东说念主。因《基金公约》 而产生的或与《基金公约》相关的争议，按照《基金公约》“争议的处理”章节的商定处理。    基金家具贵府摘要信息发生紧要变更的，基金处理东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的， 基金处理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的推行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 获取基金的接头信息，敬请同期关心基金处理东说念主发布的接头临时公告等。 五、其他贵府查询神色   以下贵府详见基金处理东说念主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户行状热线 4008119999 六、其他情况诠释   无                              第 4页 共 4页