祥瑞季开鑫三个月如期怒放债券型证券投资基金                             基金家具贵寓选录更新                                                编制日历：2024 年 12 月 18 日                        送出日历：2024 年 12 月 19 日           本选录提供本基金的进攻信息，是招募阐扬书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完满的招募阐扬书等销售文献。 一、家具省略 基金简称      祥瑞季开鑫定开债                 基金代码           007053 下属基金简称    祥瑞季开鑫定开债 A               下属基金交往代码       007053 下属基金简称    祥瑞季开鑫定开债 C               下属基金交往代码       007054 下属基金简称    祥瑞季开鑫定开债 E               下属基金交往代码       007055 基金处置东说念主     祥瑞基金处置有限公司               基金托管东说念主          祥瑞银行股份有限公司                                    上市交往所及上市 基金协议成效日   2019 年 8 月 14 日                         -                                    日历 基金类型      债券型                      交往币种           东说念主民币 运作状貌      如期怒放式                    怒放频率           11 月的 10 号固定怒放；每次                                                   开 1-20 个责任日                                    驱动担任本基金基 基金司理      张文平                      金司理的日历                                    证券从业日历         2011 年 5 月 7 日                                    驱动担任本基金基 基金司理      曹紫寒                      金司理的日历                                    证券从业日历         2018 年 7 月 9 日 其他        无 二、基金投资与净值发扬 (一) 投资计算与投资策略           在严慎戒指组合净值波动率的前提下，本基金追求基金家具的永恒、握续升值，并力图 投资计算           得回杰出事迹比较基准的投资申诉。           本基金的投资范围主要包括债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行           单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、次级债、可分离交往           可转债的纯债部分）、证券公司短期公司债、资产援助证券、债券回购、银行进款（协 投资范围      议进款、见知进款以及如期进款等）、国债期货、同行存单、现款以及法律法例或中国           证监会允许基金投资的其他金融用具（但须相宜中国证监会的联系章程）。本基金不投           资于股票、权证，也不投资于可调度债券（可分离交往可转债的纯债部分之外）、可交           换债券。基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但          在每次怒放期驱动前 10 个责任日、怒放期及怒放期终了后 10 个责任日的技巧内，基金          投资不受上述比例死心；在怒放期内，本基金每个交当年日终在扣除国债期货合约需缴          纳的交往保证金后握有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例议论不低于基          金资产净值的 5%。在闭塞期内，本基金不受上述 5%的死心，但每个交当年日终在扣除          国债期货合约需交纳的交往保证金后，应当保握不低于交往保证金一倍的现款，前述现          金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金参与国债期货交往，应相宜          法律法划定程和基金协议商定的投资死心并校服联系期货交往所的业务法令。如法律法          规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金处置东说念主在履行安妥纪律后，不错将其          纳入投资范围。          本基金通过对宏不雅经济周期、行业远景展望和发借主体公司筹办的概述应用，主要采选          利率策略、信用策略、息差策略等积极投资策略，在严格戒指流动性风险、利率风险以          及信用风险的基础上，深刻挖掘价值被低估的固定收益投资品种，构建及疗养固定收益 主要投资策略          投资组合。本基金将活泼应用组合久期建设策略、类属资产建设策略、个券弃取策略、          息差策略、现款头寸处置策略等，在合理处置并戒指组合风险的前提下，得回债券市集          的全体申诉率及逾额收益。 事迹比较基准   中债概述资产（总值）指数收益率×90%+1 年期如期进款利率（税后）×10%          本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于搀和型基金、股 风险收益特征          票型基金。 注：详见本基金招募阐扬书第九部分“基金的投资”。 (二) 投资组合股产建设图表/区域建设图表 注：由于四舍五入原因，分项之和与议论可能有尾差。 (三) 自基金协议成效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图                         第 2页 共 6页 注：1、数据截止日历为 2023 年 12 月 31 日； 三、投老本基金波及的用度                              第 3页 共 6页 (一) 基金销售联系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：                               祥瑞季开鑫定开债 A               份额（S）或金额（M）  用度类型                                             收费状貌/费率                  /握有期限（N）                    M  申购费  （前收费）                   M≥100 万元                         1,000 元/笔                      N＜7 天                           1.50%   赎回费             7 天≤N≤30 天                         0.10%                     N＞30 天                           0.00%                               祥瑞季开鑫定开债 C               份额（S）或金额（M）  用度类型                                             收费状貌/费率                 /握有期限（N）                      N＜7 天                           1.50%   赎回费             7 天≤N≤30 天                         0.10%                     N＞30 天                           0.00%                               祥瑞季开鑫定开债 E               份额（S）或金额（M）  用度类型                                             收费状貌/费率                 /握有期限（N）                      N＜7 天                           1.50%   赎回费             7 天≤N≤30 天                         0.10%                     N＞30 天                           0.00% 注:本基金 C 类、E 类份额无申购费。 (二) 基金运作联系用度 以下用度将从基金资产中扣除： 费 用 类            收费状貌/年费率或金额                             收取方 别 处置费               0.3%                          基金处置东说念主和销售机构 托管费               0.1%                            基金托管东说念主       祥瑞季开鑫定开债 销 售 服     C 务费    祥瑞季开鑫定开债           E 审 计 费 用 信 息 披 露费 其 他 费       按照探究章程和《基金协议》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。 用 注：联系用度金额为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终推行金额以基金                                     第 4页 共 6页 如期文告露出为准。   投资东说念主疏通申购，须按每次申购所对应的费率层次离别计费。   申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集践诺、销售、登记等各项用度。   本基金交往证券等产生的用度和税负，按推行发生额从基金资产扣除。   本基金销售干事费将特地用于本基金的销售与基金份额握有东说念主理事。 (三) 基金运作概述用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在握有技巧，投资者需支拨的运作费率如下表：                     祥瑞季开鑫定开债 A                              基金运作概述费率（年化） 握有技巧           0.41% 注：基金处置费率、托管费率、销售干事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报露出的联整个据为基准测算。                    祥瑞季开鑫定开债 C                              基金运作概述费率（年化） 握有技巧           0.51% 注：基金处置费率、托管费率、销售干事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报露出的联整个据为基准测算。                    祥瑞季开鑫定开债 E                              基金运作概述费率（年化） 握有技巧           0.66% 注：基金处置费率、托管费率、销售干事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报露出的联整个据为基准测算。 四、风险揭示与进攻指示 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本本金。    投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募阐扬书》等销售文献。    本基金的主要风险：    （1）市集风险；（2）信用风险；（3）流动性风险；（4）实施侧袋机制的风险；（5）操格调险；（6） 处置风险；（7）合规风险；（8）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险；    （9）本基金的独到风险：    本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%。该类债券的特定风险即成为本基金及投 资者主要濒临的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业战术、货币战术、市集需求变 化、行业波动等身分的影响，可能存在所选投资场合的成长性与市集一致预期不符而酿成个券价钱发扬低 于预期的风险。    本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是凭据联系法律法例由非上市中小企业聘请非公开 状貌刊行的债券。由于不可公开交往，一般情况下，交往不活跃，潜在较大流动性风险。当发借主体信用 质地恶化时，受市集流动性所限，本基金可能无法卖出所握有的中小企业私募债券，由此可能给基金净值 带来更大的负面影响和蚀本。    本基金投资资产援助证券，资产援助证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险。 价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产援助证券的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支                        第 5页 共 6页 握证券市集界限及交往活跃进程的影响，资产援助证券可能无法在归拢价钱水平上进行较大数目的买入或 卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产援助证券之债务东说念主出现背信，或在交往过 程中发生交收背信，或由于资产援助证券信用质地裁汰导致证券价钱下落，酿成基金财产蚀本。    本基金可投资证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公开导行和交往，且死心投资者 数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信用质地恶化或投资者大宗赎回需要变现资产时，受流 动性所限，本基金可能无法卖出所握有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损 失。    本基金可投资国债期货，国债期货聘请保证金交往轨制，由于保证金交往具有杠杆性，当相应期限国 债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东说念主权利际遇较大蚀本。国债期货聘请逐日无欠债结算轨制，如 果莫得在章程的时刻内补足保证金，按章程将被强制平仓，可能给投资带来紧要蚀本。    本基金聘请如期怒放的运作状貌。在本基金的闭塞运作技巧，基金份额握有东说念主不可赎回基金份额，因 此，若基金份额握有东说念主错过某一怒放期而未能赎回，其份额将转入下一闭塞期，至少至下一怒放期方可赎 回。 (二) 进攻指示    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金处置东说念主依照恪称包袱、淳厚信用、严慎辛勤的原则处置和应用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金协议取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金协议确当事东说念主。    各方当事东说念主欢喜，因《基金协议》而产生的或与《基金协议》探究的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交深圳海外仲裁院，按照深圳海外仲裁院届时有用的仲裁法令进行仲裁。 仲裁地点为深圳市，仲裁裁决 是终端性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，仲裁费由败诉方承担。    基金家具贵寓选录信息发生紧要变更的，基金处置东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的， 基金处置东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的推行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 获取基金的联系信息，敬请同期关怀基金处置东说念主发布的联系临时公告等。 五、其他贵寓查询状貌   以下贵寓详见祥瑞基金官方网站   网址：www.fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免远程话费）                               第 6页 共 6页