英大现款宝货币商场基金（英大现款宝 A 份额）基金产物府上纲目（更新）           英大现款宝货币商场基金（英大现款宝 A 份额）                       基金产物府上纲目（更新）                                                编制日历：2024 年 12 月 17 日                        送出日历：2024 年 12 月 19 日           本纲目提供本基金的贫瘠信息，是招募阐述书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完好的招募阐述书等销售文献。 一、产物能够 基金简称      英大现款宝                  基金代码             000912 下属基金简称    英大现款宝 A                下属基金来往代码         000912 基金惩办东谈主     英大基金惩办有限公司             基金托管东谈主            中国确立银行股份有限公司 基金合同班师日   2014 年 12 月 10 日       上市来往所及上市日历       - 基金类型      货币商场基金                 来往币种             东谈主民币 运作姿首      契约型绽开式                 绽开频率             每个绽开日                                  驱动担任本基金基金经 基金司理      吕一楠                    理的日历                                  证券从业日历           2010 年 03 月 08 日                                  驱动担任本基金基金经 基金司理      赵济民                    理的日历                                  证券从业日历           2015 年 07 月 13 日 二、基金投资与净值阐扬 (一) 投资目标与投资战略 投资者可阅读本基金《招募阐述书》基金的投资章节了解详备情况。 投资目标      勤奋本金适应和基金钞票高流动性的前提下，追求提高功绩比较基准的投资收益。           业存单；3.剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、资 投资鸿沟      产辅助证券；4.中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有细致流动性的货币商场器具。           如法律法例或监管机构以后允许货币商场基金投资其他产物，基金惩办东谈主在扩充得当的           步调后，不错将其纳入投资鸿沟。           本基金投资战略将承接现款需求安排和货币商场利率展望，在保证基金钞票安全性和流 主要投资战略           动性的基础上，取得较高的收益。 功绩比较基准    同期 7 天示知进款利率（税后）           本基金为货币商场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益和预期风险均 风险收益特征           低于债券型基金、搀杂型基金及股票型基金。 (二) 投资组结伙产配置图表/区域配置图表                          英大现款宝货币商场基金（英大现款宝 A 份额） 基金产物府上纲目（更新） 注：数据开始：2024 年三季度讲演。 (三) 自基金合同班师以来基金每年的净值收益率及与同期功绩比较基准的比较图 注：1.功绩阐扬限度日历 2023 年 12 月 31 日，基金过往功绩不代表夙昔阐扬。 三、投本钱基金触及的用度 (一) 基金销售相干用度 申购费 货币商场基金不收取申购费。 赎回费 货币商场基金不收取赎回费。 (二) 基金运作相干用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类            收费姿首/年费率或金额                         收取方 别 惩办费              0.25%                   基金惩办东谈主和销售机构                             第 2页 共 4页                          英大现款宝货币商场基金（英大现款宝 A 份额） 基金产物府上纲目（更新） 托管费              0.08%                       基金托管东谈主 销售服 务费 审计费 用 信息披 露费       《基金合同》班师后与基金相干的管帐师费、律       师费和诉讼费；基金份额抓有东谈主大会用度；基金 其 他 费 的证券来往用度；基金的银行汇划用度；按照国                                             相劳动业机构 用     家探求轨则和《基金合同》商定，不错在基金财       产中列支的其他用度。用度类别详见本基金《基       金合同》及《招募阐述书》或其更新。 注：1、本基金来往证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金钞票扣除。 基金依期讲演透露为准。 (三) 基金运作详尽用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在抓有本领，投资者需开销的运作费率如下表：                       英大现款宝 A                          基金运作详尽费率（年化） 注：基金惩办费率、托管费率、销售事业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报透露的相干数据为基准测算。 四、风险揭示与贫瘠领导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀投本钱金。    投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募阐述书》等销售文献。    本基金投资于货币商场器具，可能靠近较高流动性风险以及货币商场利率波动的系统性风险。货币市 场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金钞票公允价值的变动。同期为搪塞赎回进行钞票变 刻下，可能会由于货币商场器具来往量不及而靠近流动性风险。    本基金吸收摊余成本法进行基金钞票估值，基金钞票净值长久为 1.00 元。然而，当基金钞票所投资债 券出现负约时，可能导致赎回绽开日基金钞票净值无法保证为 1.00 元，从而产生风险。 风险等。 (二) 贫瘠领导 2014927 号文准予召募注册。中国证监会对本基金召募的注册（核准），并不标明其对本基金的价值和 收益作念出实践性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 金一定盈利，也不保证最低收益。                              第 3页 共 4页                         英大现款宝货币商场基金（英大现款宝 A 份额） 基金产物府上纲目（更新） 基金惩办东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实践情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 取得基金的相干信息，敬请同期关心基金惩办东谈主发布的相干临时公告等。 五、其他府上查询姿首   以下府上详见基金惩办东谈主网站网址：www.ydamc.com客服电话：4008905288   《英大现款宝货币商场基金托管条约》   《英大现款宝货币商场基金招募阐述书》 六、其他情况阐述   无。                            第 4页 共 4页